重庆顶呱呱网站建设,写作挣钱的网站,wordpress使用文档,网站开发程序员工资香港作为全球加速拥抱Web3变革的引领之地#xff0c;规定自今年6月起在香港经营虚拟资产服务业务需申领牌照。蜂拥而至的Web3创业公司#xff0c;伺机而动的加密货币交易所#xff0c;以及跃跃欲试的行业从业者#xff0c;都让这座金融之都热闹非凡。但近期伴随JPEX诈骗案等…香港作为全球加速拥抱Web3变革的引领之地规定自今年6月起在香港经营虚拟资产服务业务需申领牌照。蜂拥而至的Web3创业公司伺机而动的加密货币交易所以及跃跃欲试的行业从业者都让这座金融之都热闹非凡。但近期伴随JPEX诈骗案等行业风险事件接连发生大家正逐渐将讨论话题从Web3带给香港发展机遇转向其伴生的挑战上。 在Web3作为下一代互联网创新技术的时代流向之下普通投资者如何守护自己的资产安全交易机构又应如何做好安全建设 10月28日在欧科云链、FT中文网主办的“LinkWeb3.0 安全沙龙”上Ashurst律师事务所合伙人蒋谦从投资者视角出发为投资人如何保障个人利益支招。同时欧科云链首席研究员毕良寰也对Web3当前大规模采用的整体态势做出分析并提出监管与金融机构和VATP间、链上与链下交易间存在缺口合规科技可助力解决此类问题毕良寰以OKLink产品应用为例面向行业提供了安全合规的科技解决方案。 投资者如何守好自己的钱包 蒋谦是香港地区知名律所Ashurst律师事务所的合伙人同时也是JPEX诈骗案的受害人代理律师他不仅对香港的法制环境十分熟悉更对JPEX一案认知深刻。 蒋谦指出面对虚拟资产交易的安全问题港证监会已经在9月13 号发布了警告声明在证监会的声明中更是告诫普通投资者要特别注意和小心那些“难以置信高盈利”的投资交易机会特别是部分社交媒体或网红进行宣传的投资项目这些交易平台根本没有证监会的牌照而且其宣传也并非真正的投资经验和意见。 如遇虚拟资产交易平台欺诈案件受害者该怎么办蒋谦认为有3方面途径 首先受害者应该立即向警方报案以促进调查同时向相关监管机构如证监会进行投诉在这个过程中受害者需要注意保留相关证据。例如用户与该交易平台签订的协议用户的所有交易、转账等记录用户与该交易平台沟通的所有记录相关网红KOL介绍、宣传该交易平台的宣传资料用户与相关网红KOL沟通的所有记录。 其次受害者可向法院做出申请以识别和保全资产。具体包括通过银行披露令Bankers’ trust order以获取银行记录以便确认资金是否仍在某些账户中并追踪资金流向通过第三方披露令Norwich Pharmacal order要求第三方如银行等披露相关银行账户所有者和加密货币钱包持有人的身份通过资产冻结强制令Mareva injunction防止欺诈者和接收者转移资产通过所有权强制令Proprietary injunction保护自身拥有所有权的特定资产。 最后还有这些途径可以保护受害者的合法权益。例如在刑事诉讼中利用补偿令compensation order获得民事赔偿依据与该交易平台签订的合同起诉该平台违约对该交易平台提起相关侵权诉讼依据《证券及期货条例》第108条以欺诈的失实陈述、罔顾实情的失实陈述或疏忽的失实陈述诱使他人投资金钱的民事法律责任或第281条就市场失当行为须负的民事法律责任起诉有关人士或对相关网红KOL提起相关民事诉讼。值得注意的是受害者在相关民事诉讼中可将刑事有罪判决作为证据。 蒋谦认为香港证监会仍在不断完善防护措施展现出了严格的监管态度。以当前虚拟资产交易平台投资者的KYCKnow Your Customer规定为例即便是熟悉平台的用户也需要提供不逊于在香港证券公司或者是银行开户的详细个人信息后期要求很可能会进一步提高。 而通过详细的KYC证监会希望能够明确平台上投资者对数字资产的了解程度和风险承受能力。值得引起关注的是这一规定也对数字资产交易平台提出了非常高的要求平台只让真正具备专业知识的用户成为自己的客户进而也能尽可能的缩小受害人的范围。 保障个人投资者利益同时是交易、监管机构的重任 Web3发展带来的巨大市场不免会被犯罪分子盯上带来各类新型安全隐患诈骗、盗窃、洗钱等出现在传统金融领域与市场的犯罪手段也逐步渗入在Web3世界中。 相比于让普通投资者“擦亮眼睛”提升自我辨别能力和防风险意识交易、监管机构主动确保虚拟资产交易的安全能够发挥出更多的主动效能。“如何保障个人投资者利益”的这个问题不仅是个人投资者需要关注的同时更是是交易、监管机构需要去关注的。 欧科云链首席研究员毕良寰提出面对香港逐步开放的监管环境在美国、新加坡等地虚拟交易安全事件频发的宏观背景下在未来链上的安全合规性将成为交易平台的核心竞争力之一现在正是交易平台和港府监管部门合理提升交易合规安全性的好时机。 以证券型代币为例当证券型代币不依靠中介机构可以自由流转时机构间交易的合规就要依托层层的KYC (Know Your Customer)来确保。对于金融机构最有效的做法就是除了保持常规的KYC链上的KYAKnow Your Address和KYTKnow Your Transactions同样尤为重要。 随着香港新发牌制度6月起生效同期欧科云链就面向全行业推出Onchain AML链上反洗钱合规技术方案该方案就包含了KYA、KYT两项关键能力。KYT能全方位监测链上交易风险可有效识别虚拟资产交易中的高风险行为及可疑交易目前已具备127条公链的交易检测和全币种分析能力KYA则已支持14条主要公链的链上地址风险识别与分析可从5个维度自动化扫描可疑交易、黑名单地址、黑名单地址关联、高风险身份和实体风险帮助相关机构根据风险特征采取相应举措。 欧科云链目前已经为香港首家持牌零售虚拟资产交易所HashKey提供包括链上数据、链上反洗钱Onchain AML等一系列服务欧科云链同样能够为同类虚拟资产交易平台提供服务满足其交易的安全与合规需求。用技术赋能虚拟交易安全促进业界及政府形成合力在未来欧科云链将通过自身多年的经验积累与先进技术在Web3合规安全建设中发挥出主动的积极作用推动行业整体安全建设进程。
